Acuerdo Anti-Lavado de dinero

Pautas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo

 

Artículo 1 Propósitos y Bases.

En vista del hecho de que el lavado de dinero socavará el desarrollo del comercio de activos digitales, facilitará y generará corrupción, contaminará la moral social, dañará los derechos e intereses legítimos de los Usuarios, destruirá las bases para el buen funcionamiento de los activos digitales que operan en las Plataformas, aumenta los riesgos legales y operacionales de los activos digitales que operan con las Plataformas, Huobiar formula estas Reglas de acuerdo con el Acuerdo de Usuario del sitio web de Huobiar, el Acuerdo de Usuario de Huobiar APP y otros documentos de la compañía, para prevenir el lavado de dinero y financiación del terrorismo y cumplir plenamente con las normas pertinentes contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

 

Artículo 2 Ámbito de aplicación.

Estas Reglas se aplicarán a todos los Usuarios que negocien en el sitio web de Huobiar y la APP del mismo (en adelante, "la Plataforma"). Los Usuarios deberán implementar las disposiciones de este Reglamento de conformidad con las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo del país o región donde se encuentren y dentro del alcance prescrito por las leyes y regulaciones de la región o país donde estén localizados. Donde existan requisitos más estrictos en el país o región donde se ubican los Usuarios, dichos requisitos prevalecerán.

 

Artículo 3 Lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Se refiere a las actividades en las que se adoptan medidas de conformidad con las leyes pertinentes y las normas y reglamentos pertinentes de la Plataforma, con el fin de prevenir las actividades de lavado de dinero que realizan los delincuentes a través de la Plataforma con el fin de encubrir y ocultar la fuente y la naturaleza de los beneficios y ganancias que tales delincuentes obtienen a través de delitos como los relacionados con narcóticos, delitos organizados, terrorismo, contrabando, soborno, fraude financiero, incumplimiento de la regulación y orden financiero, entre otros.

 

Artículo 4 Normas y reglamentos pertinentes de la Plataforma contra el blanqueo de dinero.

Las reglas y regulaciones de Huobiar contra el lavado de dinero (incluida la financiación del terrorismo; las mismas en adelante) incluyen estas Pautas, secciones relacionadas con el lavado de dinero en el sitio web del Acuerdo de Usuario de Huobiar y el Acuerdo de Usuario de la Aplicación de Huobiar. En caso de conflicto entre estas Pautas y las secciones de lavado de dinero de las secciones relacionadas con el lavado de dinero en el sitio web del Acuerdo de Usuario de Huobiar y el Acuerdo de Usuario de la Aplicación de Huobiar, prevalecerán estas Pautas.

 

Artículo 5 Principios básicos de la plataforma contra el lavado de dinero.

La Plataforma monitorea los riesgos del Usuario de acuerdo a los siguientes principios:

(1) El principio de la amplitud. La Plataforma tendrá en cuenta todo tipo de factores de riesgo en función de los cuales se sospeche a los Usuarios de lavado de dinero, y supervisará los riesgos de todos los Usuarios de manera adecuada.

(2) El principio de prudencia. Sobre la base de comprender completamente a los Usuarios, la Plataforma mejorará su capacidad para autenticar las identidades de los Usuarios y controlará los riesgos de los Usuarios de manera prudente.

(3) El principio de sostenibilidad. La Plataforma prestará una atención continua sobre los riesgos del Usuario y responderá a los riesgos sobre la base de las circunstancias reales y específicas de cada riesgo.

(4) El principio de confidencialidad. La información de identidad del Usuario, la información de la transacción y el nivel de riesgo que posee la Plataforma se mantendrán estrictamente confidenciales y no se proporcionarán a ninguna entidad o individuo a menos que así lo exijan las leyes o las autoridades reguladoras.

(5) El principio de gestión jerárquica. La Plataforma revisará periódicamente la información básica de los Usuarios según el nivel de riesgo de cada Usuario. Y la revisión de los Usuarios con un nivel de riesgo más alto será más estricta que la de los Usuarios con un nivel de riesgo más bajo.

 

Artículo 6 Órgano responsable.

La Plataforma lleva a cabo operaciones contra el lavado de dinero a través de un grupo orientado para tratar asuntos de lavado de dinero y un equipo para avanzar en la lucha contra el lavado de dinero, cada uno de los cuales estará integrado por miembros del departamento de control de riesgos y el departamento de cumplimiento de la Plataforma.

 

Artículo 7 Funciones del órgano responsable.

El grupo orientado para asuntos de lavado de dinero es responsable de planificar, guiar y coordinar los asuntos de lavado de dinero de la Plataforma, con sus responsabilidades específicas que incluyen lo siguiente:

(1) revisar y aprobar las políticas de lavado de dinero de la Plataforma, los planes de trabajo y los informes de trabajo de la Plataforma sobre lavado de dinero;

(2) promulgar y actualizar los principios rectores y las reglas de la Plataforma contra el lavado de dinero;

(3) revisar la estructura organizativa y la designación de los puestos de la Plataforma y sus subsitios web contra el lavado de dinero;

(4) diseñar y completar procedimientos para la revisión interna y el control de las transacciones;

5) estudiar los problemas importantes y difíciles relacionados con el lavado de dinero y formular soluciones.


La estructura de personal del equipo, para avanzar en la lucha contra el lavado de dinero se determinará sobre la base de los requisitos reglamentarios y las condiciones locales específicas. Las principales responsabilidades de los mismos incluyen:

(1) implementar las normas pertinentes contra el lavado de dinero y los planes del grupo de orientación para asuntos de lavado de dinero;

(2) implementar tareas varias;

(3) analizar e identificar la identidad y los antecedentes de cualquier Usuario con transacciones sospechosas, así como las transacciones sospechosas en sí mismas;

(4) evaluar y ajustar el nivel de riesgo de los Usuarios;

(5) llevar a cabo con debida diligencia la supervisión continua de los Usuarios;

(6) revisar y examinar regularmente las transacciones realizadas;

(7) reportar transacciones sospechosas a las autoridades competentes;

(8) asistir en la investigación a solicitud de cualquier autoridad competente.

 

Artículo 8 Auditorías.

Siguiendo los principios auditoría y comprensión de sus Usuarios, la Plataforma realizará la auditoría en todos los Usuarios primero. Para los Usuarios de alto riesgo, la Plataforma tiene el derecho de realizar una auditoría más detallada.

 

Artículo 9 Documentos presentados por usuarios individuales

Como lo requieren las leyes y regulaciones de diferentes jurisdicciones, la información que la Plataforma recopile sobre Usuarios individuales de diferentes países o regiones puede variar. En principio, un Usuario individual deberá enviar la siguiente información y datos de acuerdo con las regulaciones pertinentes de la Plataforma contra el lavado de dinero:

(1) nombre y apellido;

(2) domicilio;

(3) fecha de nacimiento;

(4) nacionalidad;

(5) número de teléfono;

(6) Dirección de correo electrónico;

(7) una foto del Usuario tomada dentro de los primeros seis meses posteriores a la fecha de registro en la Plataforma;

(8) fotocopia del DNI o pasaporte del Usuario;

(9) Otra información o documentos que requiera la Plataforma.

 

Artículo 10 Documentos presentados por usuarios Personas Jurídicas.

Como lo requieren las leyes y regulaciones de diferentes jurisdicciones, la información que la Plataforma recopila sobre Usuarios que sean personas jurídicas de diferentes países o regiones puede variar. En principio, un Usuario que sea persona jurídica deberá presentar la siguiente información y datos de acuerdo con las regulaciones pertinentes de la Plataforma contra el lavado de dinero:

(1) nombre o denominación;

(2) domicilio social;

(3) información de contacto de la institución;

(4) estatutos;

(5) descripción de la estructura de patrimonio y accionistas de la institución;

(6) representante legal de la institución;

(7) lugar de residencia del representante legal;

(8) Información de contacto del representante legal.

(9) la/s licencia/s de negocios;

(10) el consentimiento de la institución para abrir una cuenta con esta Plataforma;

(11) carta de autorización de la institución;

(12) una copia del documento de identidad o pasaporte del representante legal;

(13) otra información o documentos que se proporcionarán a solicitud de la Plataforma.

 

Artículo 11 Idiomas de los documentos presentados.

La Plataforma solo acepta documentos preparados en chino o en inglés. Los usuarios que envíen documentos preparados en cualquier idioma que no sea el chino o el inglés contratarán a un traductor debidamente calificado para traducir dichos documentos al chino o al inglés y tendrán la versión traducida de los mismos debidamente notariada.

 

Artículo 12 Presentación de copias de documentos.

Cuando se envíe una copia de un documento, la copia deberá verificarse correctamente con el original de dicho documento. La copia de un documento puede enviarse si dicha copia está certificada ante escriban Publico y certificada como una copia completa y fidedigna del documento original. La certificación mencionada en esta Cláusula incluye, entre otras, la certificación de una embajada, la certificación judicial, la certificación del magistrado local o la certificación de un notario público.

 

Artículo 13 Certificación basada en fotografía.

Un Usuario deberá completar un procedimiento de certificación basado en fotografías como lo requiere la Plataforma: el Usuario deberá tomarse una fotografía de sí mismo, que muestre al Usuario que tiene su documento de identidad y una declaración de que el Usuario abre su cuenta en la Plataforma según su propia voluntad. Si la fotografía del Usuario no es lo suficientemente clara o no cumple con los requisitos de la Plataforma, la Plataforma tendrá el derecho proceder al rechazo del registro del Usuario.

 

Artículo 14 Identificación del Beneficiario y del Contralor.

La Plataforma tiene el derecho de identificar al beneficiario real o al controlador real de la cuenta de un Usuario. En el caso del registro de un Usuario Persona Jurídica, el accionista o accionistas que posean más del 10% de las acciones de la institución proporcionarán los datos pertinentes y se someterán a una verificación de identidad de acuerdo con los requisitos de la Plataforma.

Artículo 15 Autenticación de la identidad por un tercero encomendado.

Cuando un sub-sitio web de la Plataforma confíe a un tercero u otra empresa, para autenticar la identidad de un Usuario, ésta deberá cumplir los siguientes requisitos:

(1) que ha adoptado las medidas necesarias para la identificación del Usuario y el almacenamiento de la información de identidad de conformidad con las leyes y regulaciones sobre lavado de dinero y las reglas y regulaciones pertinentes de la Plataforma contra el lavado de dinero;

(2) el suministro de información del Usuario por parte del tercero o empresa, al sub-sitio web no está sujeto a ningún obstáculo legal o técnico;

(3) cuando realiza operaciones comerciales, el sub-sitio web puede obtener rápidamente la información del usuario proporcionada por éstos y, si es necesario, obtener el certificado de identidad válido del usuario, así como el original, fotocopia o copias fotográficas de los documentos de identidad de la entidad ajena.

 

Artículo 16 Revisión de documentos de usuario.

La Plataforma verificará y registrará la información relevante presentada por los Usuarios de acuerdo con el sistema de identificación del Usuario bajo las regulaciones relevantes de la Plataforma contra el lavado de dinero. Si la Plataforma tiene alguna duda sobre la información presentada por un Usuario, tiene el derecho de solicitar al Usuario que proporcione otros documentos o consultar con las autoridades o departamentos competentes pertinentes para su verificación.

 

Artículo 17 Clasificación de los niveles de riesgo del usuario.

La Plataforma clasifica a los Usuarios en tres categorías, es decir, Usuarios de bajo riesgo, Usuarios de riesgo medio y Usuarios de alto riesgo de acuerdo con los materiales presentados por los Usuarios, y sobre la base de factores tales como la ubicación geográfica de los Usuarios, las industrias están involucrados en los antecedentes de los accionistas de los Usuarios, si los hay, si los Usuarios son figuras conocidas, entre otros. La Plataforma se reserva el derecho de ajustar la calificación de los Usuarios.

 

Artículo 18 Identificación de usuarios de alto riesgo.

Los Usuarios de alto riesgo se refieren a los Usuarios que involucran cualquiera de los siguientes factores de alto riesgo y serán identificados como usuarios de alto riesgo luego de una evaluación exhaustiva realizada por la Plataforma. Los usuarios de alto riesgo incluyen:

(1) Usuarios que han sido objeto o están actualmente bajo investigación criminal o administrativa, excluyendo a los Usuarios que son investigados en relación con cualquier procedimiento civil o disputa de emergencia;

(2) Los usuarios que son figuras conocidas, o los accionistas mayoritarios, el controlador real y / o el beneficiario real de los Usuarios son figuras conocidas;

(3) Los usuarios que son de países o regiones de alto riesgo, o sus accionistas mayoritarios, controladores reales y / o beneficiarios reales son de países o regiones de alto riesgo;

(4) Usuarios que se identifican como Usuarios sospechosos clave de acuerdo con los procedimientos relevantes de la Plataforma;

(5) Los usuarios que participan en operaciones comerciales en industrias sujetas a un nivel relativamente alto de riesgos de lavado de dinero, como joyas, comercio de metales preciosos, cambio de moneda, corretaje de peones, remisión de dinero, clubes nocturnos e industrias relacionadas con armas, etc.

(6) Usuarios que realizan transacciones intensivas dentro de un cierto período de tiempo, lo cual es muy inconsistente con la situación en los mercados de activos digitales;

(7) Usuarios que realizan operaciones inusuales.

 

Artículo 19 Identificación de usuarios de bajo riesgo.

Los Usuarios de bajo riesgo se refieren a aquellos Usuarios que se identifican como Usuarios de bajo riesgo después de una evaluación exhaustiva realizada por la Plataforma. Los factores de bajo riesgo incluyen:

(1) Usuarios que son instituciones financieras o empresas conocidas;

(2) Usuarios que son personas humanas, Usuarios de la Plataforma sobre quienes la Plataforma tiene un entendimiento adecuado a través de la certificación y que implican un riesgo relativamente bajo de lavado de dinero;

(3) Usuarios que son revisados y aprobados por el departamento de control de riesgos y el departamento de cumplimiento de la Plataforma.

 

Artículo 20 Identificación de los usuarios de riesgo medio.

Los Usuarios de riesgo medio se refieren a Usuarios distintos a los especificados en los Artículos 17 y 18 de estas Reglas.

 

Artículo 21 Ajuste de la calificación del nivel de riesgo.

Después del establecimiento de relaciones comerciales con un Usuario, la Plataforma prestará atención continua a la identidad y al estado de la transacción de dicho Usuario. Si se produce algún cambio o anormalidad en dicha identidad o estado, o si la Plataforma sospecha de alguna de la información que, brindada por el Usuario, la Plataforma volverá a identificar la identidad del Usuario y ajustará la calificación de nivel de riesgo de la Usuario de corresponder. La Plataforma a su solo criterio podrá ajustar la calificación del nivel de riesgo del Usuario y podrá hacerlo sin proporcionarle ninguna razón al Usuario.

 

Artículo 22 Seguimiento de los usuarios de alto riesgo.

Para los Usuarios en la categoría de alto riesgo, la Plataforma realizará una revisión cada seis meses, para actualizar la información básica sobre la identidad de los Usuarios y conocer sus fuentes de financiamiento, usos de los fondos, posición financiera o estado comercial. Si la Plataforma, sobre la base de una evaluación integral en la revisión regular de un Usuario de alto riesgo, considera que dicho Usuario y las transacciones en la cuenta de dicho Usuario con la Plataforma son normales, puede disminuir el nivel de riesgo de dicho Usuario.

 

Artículo 23 Identificación continua del usuario.

Durante el término de la relación comercial con un Usuario, la Plataforma adoptará medidas continuas de verificación de identidad del Usuario para seguir el estado de la transacción del Usuario, y si la Plataforma descubre que la información de identidad del Usuario ha caducado y el Usuario no puede actualizar Dicha información o datos dentro de un período de tiempo razonable sin proporcionar ninguna razón justificable, la Plataforma tomará medidas para suspender el servicio para el Usuario.

 

Artículo 24 Re-Identificación de Usuarios.

En cualquiera de las siguientes circunstancias, la Plataforma tiene el derecho de volver a identificar la identidad de un Usuario:

(1) cuando el Usuario solicita cambiar su nombre o designación, el tipo de su (s) certificado (s) de identidad o documentos de identificación, número de documento de identidad, capital registrado, alcance comercial o representante legal;

(2) cuando exista alguna anomalía en la conducta del Usuario;

(3) Cuando el nombre del Usuario sea el mismo que el de cualquier sospechoso criminal, ya sea de lavado de dinero o financiamiento terrorista;

(4) Cuando se sospecha que el Usuario está involucrado en lavado de dinero o financiamiento del terrorismo;

(5) cuando exista alguna incoherencia o contradicción entre la Información suministrada por el Usuario y la información relevante que la Plataforma con que ya contaba previamente;

(6) existe alguna duda sobre la autenticidad, validez y / o integridad de la información del Usuario y los materiales previamente obtenidos;

(7) otras circunstancias en las que la Plataforma considera necesario que la identidad del Usuario se vuelva a identificar.

 

Artículo 25 Límites comerciales.

La Plataforma tiene el derecho de establecer y ajustar en cualquier momento la cantidad máxima de moneda que se puede retirar para las transacciones programadas, de acuerdo con la seguridad de la transacción y las condiciones reales.

 

Artículo 26 Identificación de transacciones sospechosas.

La Plataforma tiene el derecho de verificar las siguientes transacciones sospechosas y cuentas sospechosas:

(1) la transferencia dispersa de activos digitales seguida por la transferencia colectiva de los mismos en un corto período de tiempo, o la transferencia colectiva seguida por la transferencia dispersa en un corto período de tiempo, lo que es claramente inconsistente con la identidad del Usuario, situación financiera y / o estado de operación comercial;

(2) cuando una cuenta que está bajo restricción a largo plazo se activa repentinamente, o cualquier flujo repentino anormal de activos digitales en una cuenta con una cantidad generalmente pequeña de flujo de activos digitales, y una gran cantidad de moneda se retira dentro de un corto periodo de tiempo;

(3) cuando se abre o cancela una gran cantidad de cuentas sin ninguna razón justificable, y se deposita o se retira una gran cantidad de moneda antes de dicha cancelación de cuentas;

(4) existe cualquier depósito o retiro sospechoso de una suma global en la cuenta de un usuario físico;

(5) cuando el Usuario participa en transacciones excesivamente frecuentes dentro de un cierto período de tiempo, lo cual es muy inconsistente con la situación en el mercado de activos digitales;

(6) Otras situaciones comerciales sospechosas identificadas por la Plataforma.

 

Artículo 27 Identificación de Financiamiento Terrorista.

Si la Plataforma sospecha que una transacción o intento de transacción de un Usuario está relacionado con terrorismo, crimen terrorista, cualquier organización terrorista, terrorista o personas involucradas en actividades de financiamiento del terrorismo, adoptará las medidas apropiadas, independientemente de la cantidad del fondo o el valor de los activos involucrados.

 

Artículo 28 Manejo de conductas sospechosas.

Cuando la Plataforma identifique la identidad de un Usuario sospechoso, tendrá derecho a adoptar medidas de respuesta tales como suspender cualquier transacción sospechosa, rechazar solicitudes de transacción, cancelar transacciones, congelar cuentas sospechosas e informar a las autoridades competentes si la Plataforma descubre alguna de las siguientes conductas por parte del Usuario:

(1) el Usuario se niega a proporcionar certificados de identidad válidos u otros documentos de identificación;

(2) el Usuario se niega a actualizar su perfil sin ninguna razón justificable;

(3) cuando se adoptan las medidas necesarias, la Plataforma aún duda de la autenticidad, la validez y / o la integridad de la información de identidad del Usuario previamente obtenida por la Plataforma;

(4) el Usuario falsifica o altera sus documentos de identificación para engañar a la Plataforma para permitirle abrir una cuenta con la Plataforma;

(5) el Usuario se niega a proporcionar una explicación razonable por su conducta sospechosa, o la explicación del Usuario es obviamente injustificable.

 

Artículo 29 Sistema de almacenamiento de datos de usuario.

La Plataforma establece un sistema específico para el almacenamiento de la información de identidad brindada por los Usuarios y de los registros de transacciones realizadas, y conserva adecuadamente los documentos y datos tales como la información de identidad de los Usuarios y los registros de transacciones, a fin de facilitar la investigación, supervisión y regulación del lavado de dinero, y evitar la pérdida o daño y/ó la divulgación de la información de identidad de los Usuarios y los registros de transacciones.

 

Artículo 30 Alcance del almacenamiento de los Datos de los Usuarios y los Registros de Transacciones.

La información de identidad del Usuario y los datos de transacción guardados por la Plataforma incluyen la información de identidad del Usuario cargada, los datos y diversos registros y datos que reflejan la identificación del Usuario realizada por la Plataforma, así como los datos e información de cada transacción y otros datos que reflejan la Circunstancias reales de las transacciones.

 

Artículo 31 Plazo para el almacenamiento de información de identidad de usuario y registros de transacciones.

La Plataforma mantendrá la información de identidad del Usuario y los registros de transacciones para términos específicos en función de las siguientes circunstancias:

(1) La información de identidad del usuario se conservará durante al menos cinco años, a partir de la fecha en que finalice la relación comercial entre el usuario y la plataforma;

(2) los registros de transacciones se conservarán durante al menos cinco años, a partir de la fecha en que la transacción se registra en los registros;

(3) si la información de identidad del usuario y los registros de transacciones involucran actividades sospechosas de cualquier transacción que se esté investigando por lavado de dinero, y la investigación sobre el lavado de dinero no se complete al vencimiento del plazo de almacenamiento mínimo como se especifica en el párrafo anterior, la Plataforma los mantendrá hasta el final de la investigación de lavado de dinero.

 

Artículo 32 Asistencia a la Investigación Judicial.

Si un órgano judicial, órgano de aplicación de la ley u otra autoridad competente de un país o región presenta una solicitud a la Plataforma para obtener asistencia en relación con cualquier investigación, la Plataforma tendrá derecho a cooperar con dicha investigación y proporcionar la información y los documentos pertinentes tal cual se encuentren registrados y solicitados por dicho órgano o autoridad, según sea el caso.

 

Artículo 33 Confidencialidad contra el lavado de dinero.

Cualquier miembro correspondiente al personal de la Plataforma que ingrese a cualquier información relacionada con el lavado de dinero a través de su desempeño de tareas relacionadas con el lavado de dinero o su trabajo deberá cumplir estrictamente con los requisitos de confidencialidad y mantener confidencial toda la información de identidad del Usuario, transacciones sospechosas, transacciones de financiamiento del terrorismo y otra información que él o ella pueda obtener. Dicho miembro no puede proporcionar dicha información a ninguna organización, individuo o miembro del personal irrelevante de la Plataforma.

 

Artículo 34 Precauciones a los Usuarios.

Los Usuarios deberán prestar atención a las siguientes precauciones:

(1) los Usuarios tienen prohibido prestar su número de cuenta a cualquier otra persona;

(2) los Usuarios tienen prohibido alquilar o prestar sus certificados de identidad;

(3) los Usuarios tienen prohibido alquilar, prestar o divulgar información importante de sus activos personales, como el número de cuenta y la contraseña del Usuario;

(4) Los usuarios deberán cooperar activamente con la Plataforma en la identificación del usuario.

 

Artículo 35 Informes de conductas sospechosas.

Los usuarios de la Plataforma pueden informar a la Plataforma si encuentran que alguna cuenta puede estar involucrada en actividades de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo durante la negociación en la Plataforma.

 

Artículo 36 Interpretación.

Estas Normas serán interpretadas por la Plataforma.

 

Artículo 37 Fecha de vigencia.

Estas Reglas entrarán en vigencia a partir de la fecha de su promulgación.